САД и ЕУ од SWIFT исфрлија повеќе од половина од руските банки, на удар централната банка

Западните земји се согласија да воведат нови санкции за дополнително изолирање на руската економија и финансискиот систем, откако првичните казни не успеаја да го убедат претседателот Владимир Путин да ги повлече своите сили од Украина.

Одлуката за казнување на руската централна банка и исклучување на некои руски банки од системот за пораки SWIFT, што се користи за трансакции во вредност од трилиони долари ширум светот, беше објавена во саботата во заедничка изјава на САД, Европската комисија, Франција, Германија, Италија, Велика Британија и Канада. Договорот вклучува мерки за „спречување на руската централна банка да ги распореди своите меѓународни резерви на начини што го поткопуваат влијанието на нашите санкции“.

„Руската војна претставува напад на основните меѓународни правила и норми кои преовладуваат од Втората светска војна, а кои ние сме посветени да ги браниме“, велат западните влади. Тие рекоа дека се „подготвени да преземат дополнителни мерки за да ја повикаат Русија на одговорност за нејзиниот напад врз Украина“.

Овој потег е насочен кон руските банки кои веќе се санкционирани од меѓународната заедница, но може да се прошири и на други руски финансиски институции доколку е потребно, изјавија официјални лица. Еден функционер рече дека Белата куќа разгледува исклучоци за трансакции кои го вклучуваат енергетскиот сектор, кои американската администрација се обиде да ги исклучи за да го спречи растот на цената на нафтата.

Повеќе казни против централната банка би можеле да дојдат овој викенд, според официјален претставник на САД. Русија има резерви од околу 640 милијарди долари.

Одлуката за отсекување на банките од SWIFT означува брза ескалација за САД и нивните сојузници, кои поминаа неколку недели сигнализирајќи дека таквиот потег е „нуклеарна опција“, веројатно нема да добие широка поддршка.

Но, жестокоста на рускиот напад ја собра јавната поддршка на Западот за да направи повеќе за да ја спречи Русија да го користи водоводот на современиот финансиски систем и да ја изолира слично како Иран, Венецуела и Северна Кореја.

„Брзината и единството за преземање на оваа финансиска акција без преседан ќе му дадат на Путин пауза“, рече Џош Липски од Атлантскиот совет. „Потегот на SWIFT беше во голема мера очекуван, но ударите во централната банка ќе одекнат во Москва и пошироко.

Не е јасно колку сериозно влијание ќе имаат потезите, особено со европските нации кои сè уште зависат од руските енергетски резерви или дали тие ќе направат многу за да и помогнат на Украина во наредните денови. Бајден рече дека ќе бидат потребни недели или подолго за да се почувствува болката од санкциите. Потегот од сабота сугерира дека западните земји сакаат да го забрзаат процесот.

Овој потег „нема да ја испрати целата руска економија во моментален шок“, рече Липски. „Но, го отстрани целиот потенцијал да ги запре големите комерцијални банки“.

Удар на централната банка

Одлуката за удар на централната банка е прва за економија со големина на руската. Соединетите Американски Држави претходно ги санкционираа централните банки на противниците како Иран и Венецуела за пренесување пари што поддржуваат дестабилизирачки активности во нивните соодветни региони. Централната банка на Северна Кореја исто така е на црната листа.

Санкционирањето на руската централна банка може да има драматичен ефект врз руската економија и нејзиниот банкарски систем, рече Елина Рибакова, заменик главен економист на Институтот за меѓународни финансии, пред да биде објавена последната рунда казни. „Ова најверојатно би довело до огромно банкарско работење и доларизација, со нагло распродажба, трошење на резервите и, можеби, целосен колапс на рускиот финансиски систем.

Властите не ја утврдија целосната листа на банки кои ќе бидат погодени од санкциите на SWIFT. Официјален американски брифинг за новинарите под услов да остане анонимен рече дека тие ќе бидат внимателно избрани за да го максимизираат влијанието врз Русија и да го минимизираат ефектот врз земјите на ЕУ.

SWIFT, со седиште во Белгија, рече дека иако е неутрална глобална соработка со членки во 200 земји, таа е обврзана да се придржува кон регулативите на ЕУ и Белгија. „Ние сме во соработка со европските власти за да ги разбереме деталите за ентитетите кои ќе бидат предмет на новите мерки“, се вели во е-поштата на организацијата. „Ние се подготвуваме да ги исполниме законските инструкции“.

Руските банки на кои ќе им биде ограничено од SWIFT ги вклучуваат петте заемодавци кои веќе се соочуваат со санкции — вклучително Сбербанк и VTB Group — кои колективно сочинуваат околу половина од банкарските средства на земјата. Русија има повеќе од 360 лиценцирани банки.

Не е јасно колку строги ќе бидат ограничувањата на централната банка, но тие веројатно ќе ја ограничат способноста на Русија да ги користи нејзините кредитни линии во ММФ и може да влијаат на нејзината способност да пристапи до околу 20 милијарди долари за кои се верува дека се во Банката за меѓународни порамнувања. институција популарно позната како „централна банка на централните банки“.

Русија постојано ја намалува зависноста од странска валута, но нејзината централна банка сè уште имаше 16,4% од своите акции во долари на крајот на јуни 2021 година, според најновите официјални податоци, што е намалување од 22,2% една година порано. Уделот на еврото се зголеми на 32,2%.

Со таргетирање на централната банка, Западот би можел да го комплицира донесувањето на монетарната политика и да отстрани потенцијален извор на готовина за поддршка на банкарскиот сектор. Инфлацијата е повеќе од двојно поголема од целта на централната банка, и покрај 525 базични поени во зголемувањето на каматните стапки во текот на минатата година.

Губењето на пристапот до средства во странство, исто така, ќе ги стави лисиците на неодамнешните напори на Русија да ја зајакне рубљата со продажба на цврста валута. Директните интервенции, објавени откако Путин го нареди неговиот воен напад, го означија првиот пат Банката на Русија да влезе на пазарот од 2014 година.

Русија сè уште има околу 300 милијарди долари девизи на офшор – доволно за да ги наруши пазарите на пари, доколку се замрзнат со санкции или ненадејно се преместат за да се избегнат, според стратегот на Credit Suisse Group AG, Золтан Позсар.

Руските бизниси се соочуваат и со други трошоци од конфликтот. На руските авиокомпании им беше забрането да летаат над најмалку 10 европски земји, принудувајќи ги авиопревозниците како Аерофлот ПЈСЦ да летаат подолги, поскапи рути и ограничување на бројот на дестинации.

Заедно со зоната на забранети летови во и околу конфликтот, руските авиокомпании сега мора да се упатат на југ до Турција за да стигнат до земји како Франција или Холандија.

Јахти на милијардери

Договорот од саботата, исто така, вклучува формирање на работна група за идентификување и замрзнување на имотот на руските олигарси, владини претставници и компании. Тоа вклучува јахти, авиони, автомобили и луксузни апартмани на Запад кои припаѓаат на руски милијардери, според американски официјален претставник кој сакаше да остане анонимен.

Ниту, пак, Русија не може нужно да смета на кинеските финансиски институции за да го ублажат ударот на западните казни, и покрај зголемената дипломатија меѓу Москва и Пекинг. Најмалку две од најголемите кинески државни банки го ограничуваат финансирањето за купување руски стоки, објави Блумберг во петокот.

Руските банки сè уште можат да прибегнуваат кон алтернативни системи, како што е е-пошта за испраќање инструкции за плаќање, рече Џулија Фридландер, виш соработник во Атлантскиот совет, пред објавувањето.

Сепак, „тоа е како удар во потколениците“, рече таа. „Трансакциите со Русија би биле побавни и поскапи. Ненадејното прекинување, исто така, ќе задржи многу тековни средства во неизвесност, за корпорациите и банките.