Аналитика
Речиси 400 даватели на услуги за виртуелни средства (VASPS) доброволно се затворија или им беа одземени овластувањата во Естонија по неодамна подобрените владини закони за спречување на финансирање тероризам и против перење пари (AML) кои стапија на сила во март.
Изменетите закони го проширија дефинираниот опсег на VASP-и, бараа фирмите да имаат легитимни врски со Естонија, зголемени такси за лиценцирање и барања за известување за капитал и информации, заедно со воведувањето на Правилото за патување на Работната група за финансиска акција.
Според изјавата од 8 мај од Естонската единица за финансиско разузнавање (ФИУ), измената на законите за AML на 15 март оттогаш виде дека речиси 200 домашни даватели на крипто услуги доброволно се затворени. На други 189, исто така, им беа одземени овластувањата поради „непочитување на барањата“.
„Со оглед на документите доставени од давателите на услуги кои ги изгубиле своите овластувања, како и нивните методи на работа и ризиците кои се вклучени, може да се тврди дека одговорот на законодавецот во однос на измените на Законот и активностите за надзор и пред и по амандманите беа релевантни“, истакна Матис Мекер, директор на Управата за финансиско разузнавање, додавајќи: „При обновувањето на овластувањата, видовме ситуации што ќе го изненадат секој надзорник“.
По големото расчистување, имало 100 активни крипто фирми регистрирани во Естонија од 1 мај, според ФИУ.
ФИУ истакна голем број општи проблеми што ги утврди во компаниите што насилно ги затвори, особено поврзани со погрешните информации за компанијата.
Да наведеме неколку примери, некои компании имаа регистрирано членови на одбори и контакти со компаниите без да знаат самите поединци. Други компании имаа голем број луѓе во книгите кои имаа фалсификувано професионално потекло на нивните резимеа.
Исто така, се чини дека многу компании копирале и залепиле идентични деловни планови една од друга, за кои исто така беше откриено дека немаат „никаква логика или врска со Естонија“.
Естонија направи обмислен напор да донесе силни закони за АМЛ насекаде во текот на изминатите неколку години. Ова првенствено се должи на откритието во 2018 година дека околу 235 милијарди долари незаконски капитал бил испран преку естонската филијала на данската мегабанк Данске банка.
Тековната војна меѓу Русија и Украина, исто така, имаше влијание, бидејќи Естонија изврши притисок да ги „пресече приходите што ја поддржуваат руската воена машина и да ги заштити меѓународните финансиски системи“, преку силна регулатива за АМЛ како дел од нејзиното партнерство со САД.
Друг фактор што веројатно придонел за неодамна подобрените закони за AML е неговото членство во Европската унија, што значи дека наскоро ќе мора да ги спроведе претстојните закони за пазари на крипто-средства (MiCA) кои треба да стапат на сила на почетокот на 2025 година.
Според MiCA, крипто фирмите ќе подлежат на строги барања за AML и спречување тероризам.
