КАКО ДА СЕ ПРЕЖИВЕЕ ПАДОТ НА ПАЗАРОТ: Паметни стратегии за Bear Market

Bear market се однесува на широко распространет пад на цените на средствата од најмалку 20% од последните издигнувања. Очигледно, овие времиња не се нешто на што треба да се навраќаме наназад, но возвратниот удар може да биде опасен.
Овде ќе ве водиме низ неколку важни инвестициски стратегии и начин на размислување за да ви помогнеме да останете смирени кога берзата ќе ги разгледа вашите приноси.

Чувајте ги вашите стравови под контрола

Има една стара поговорка на Вол Стрит: „the Dow се качува на ѕид од грижи“. Со други зборови, со текот на времето Dow продолжи да расте и покрај економските проблеми, тероризмот и безброј други несреќи. Инвеститорите треба да се трудат секогаш да ги одвојат своите емоции од процесот на одлучување за инвестирање. Она што изгледа како огромна глобална катастрофа еден ден може да биде запаметено како ништо повеќе од удар на радарскиот екран неколку години по патот. Запомнете дека стравот е емоција што може да го замати рационалното расудување на ситуацијата. Смири се и продолжи!

Акумулирај со просечен трошок

Најважното нешто што треба да се има на ум за време на економското забавување е дека е нормално берзата да има негативни години – тоа е дел од деловниот циклус. Ако сте долгорочен инвеститор (што значи од 10+ години), една од опциите е да ги искористите предностите на просекот на трошоците во долари (DCA). Со купување на акции без оглед на цената, на крајот купувате акции по ниска цена кога пазарот е во пад. На долг рок, вашиот трошок „ќе се намали во просек“, оставајќи ви подобра вкупна влезна цена за вашите акции.

Играјте „мртов”

За време на пазарот на мечки, мечките владеат и биковите немаат шанса. Има една стара поговорка дека најдоброто нешто што може да се направи за време на пазарот на мечки е да се игра мртов – тоа е истиот протокол како да сте сретнале вистински гризли во шумата. Борбата против би била многу опасна. Со тоа што ќе останете смирени и нема да правите ненадејни потези, ќе се спасите од тоа да станете мечкин ручек. Играњето мртво во финансиска смисла значи ставање поголем дел од вашето портфолио во хартии од вредност на пазарот на пари, како што се сертификати за депозит (ЦД), државни записи на САД и други инструменти со висока ликвидност и кратки рокови.

Диверзифицирај

Да се има процент од вашето портфолио распространето меѓу акции, обврзници, готовина и алтернативни средства е суштината на диверзификацијата. Како ќе го поделите вашето портфолио зависи од вашата толеранција на ризик, временскиот хоризонт, целите итн. Ситуацијата на секој инвеститор е различна. Соодветната стратегија за распределба на средствата ќе ви овозможи да ги избегнете потенцијалните негативни ефекти кои произлегуваат од ставањето на сите ваши инвестиции во една корпа.

Инвестирајте само она што можете да си дозволите да го изгубите

Инвестирањето е важно, но важно е и јадењето и чувањето покрив над главата. Не е паметно да се земаат краткорочни средства (т.е. пари за хипотека или намирници) и да се инвестираат во акции. Како општо правило, инвеститорите не треба да се вклучуваат во акции освен ако имаат инвестициски хоризонт од најмалку пет години, по можност подолг, и никогаш не треба да инвестираат пари што не можат да си дозволат да ги загубат. Запомнете, берзите, па дури и малите корекции, можат да бидат крајно деструктивни.

Барајте добри вредности

Bear market можат да обезбедат големи можности за инвеститорите. Трикот е да знаете што барате. Претепани, пониски цени: ова се сите описи на акции за време на “Bear markets”. Вредносните инвеститори како Ворен Бафет често ги гледаат “Bear Markets”како можности за купување бидејќи вреднувањата на добрите компании се нарушуваат заедно со сиромашните компании и седат на многу атрактивни вреднувања. Бафет често ја зацврстува својата позиција во некои од неговите омилени акции за време на помалку весели времиња на пазарот, бидејќи знае дека природата на пазарот е да ги казнува дури и добрите компании за повеќе отколку што заслужуваат.

Земете акции во одбранбените индустрии

Дефанзивните или нецикличните акции се хартии од вредност кои генерално имаат подобри резултати од целокупниот пазар во лоши времиња. Овие типови акции обезбедуваат постојана дивиденда и стабилна заработка, без оглед на состојбата на целокупниот пазар. Компаниите кои произведуваат неиздржливи производи за домаќинството – како што се паста за заби, шампон и крем за бричење – се примери за одбранбени индустрии бидејќи луѓето сè уште ќе ги користат овие производи во тешки времиња.

Оди пократко

Постојат начини да се профитира од падот на цените. Краткопродажбата е еден начин да се направи тоа, позајмување акции во компанија или ЕТФ и нивно продавање – надевајќи се дека ќе ги откупат по пониска цена. Кратките продажби бараат сметки за маржа и може да предизвикаат штетни загуби доколку пазарите растат и се повикаат кратки позиции, притискајќи ги цените уште повисоки. Опциите за ставање се уште еден избор, кои добиваат вредност како што паѓаат цените и кои гарантираат одредена минимална цена по која ќе се продаде хартијата од вредност, ефективно воспоставувајќи го подот за вашите загуби доколку ја користите за заштита. Ќе ви треба способност да тргувате со опции на вашата брокерска сметка за да купите акции.
Фондовите со инверзна размена (ETF), исто така, им даваат шанса на инвеститорите да профитираат од падот на главните индекси или одредници, како што е Nasdaq 100. Кога главните индекси се намалуваат, овие средства се зголемуваат, овозможувајќи ви да профитирате додека остатокот од пазарот страда. За разлика од кратки продажби или ставања, тие може лесно да се купат од вашата брокерска сметка.

Зошто е добра идеја да продолжите да инвестирате преку Bear Markets?

На долг рок, берзата има тенденција да оди нагоре и економијата расте. Иако Bear Markets може да го прекинат овој инаку лош тренд, овие падови секогаш завршувале и на крајот се менувале, достигнувајќи нови врвови. Со инвестирање преку Bear Markets, можете да купите акции кога се пониски цени („на продажба“) и да акумулирате посилни позиции.

Колку често се појавуваат Bear Markets?

Историски гледано, берзите во САД се случуваат, во просек, на секои 4,5 до 5 години.

Зошто се нарекува Bear Market?

Постојат неколку конкурентни теории за тоа од каде потекнуваат поимите пазари на бикови и мечки. Едниот е од фактот дека биковите имаат тенденција да напаѓаат со роговите нагоре; Мечките, наместо тоа, често напаѓаат со спуштање на канџите надолу. Друга теорија тврди дека терминот „мечка“ потекнува од раната трговија со крзно, каде што мечките се сметале за особено ризични производи во однос на нивната цена и издржливост.

Кој беше најстрмниот Bear Market досега?

Досега, најстрмниот и најдолгиот Bear Market беше падот од 1929-1932 година што се совпадна со Големата депресија.