Аналитика
Американските регулатори во вторникот казнија 16 финансиски фирми, вклучувајќи ги Barclays, Bank of America, Citigroup, Credit Suisse, Goldman Sachs, Morgan Stanley и UBS, вкупно 1,8 милијарди долари поради доказите дека персоналот на банките зборувал за зделки и тргувањата на нивните приватни уреди и апликации.
Истрагата за широка индустрија, која првпат ја објави Ројтерс минатата година, а потоа беше обелоденета од повеќе заемодавци, е значаен случај за Комисијата за хартии од вредност и берзи (SEC) и Комисијата за тргување со фјучерси на стоки (CFTC), означувајќи една од нивните најголеми колективни резолуции.
Од јануари 2018 година до септември 2021 година, персоналот на банките рутински комуницирал за деловни прашања, како што се договорите за долгови и капитал со колеги, клиенти и други советници од трети страни користејќи апликации на нивните лични уреди, како што се СМС пораки и WhatsApp, велат агенциите.
Институциите не го зачувале поголемиот дел од тие лични разговори, прекршувајќи ги федералните правила кои бараат од брокерите и другите финансиски институции да ги зачуваат деловните комуникации. Тоа ја попречи способноста на агенциите да ги надгледуваат финансиските пазари, да обезбедат усогласеност со клучните правила и да собираат докази во други, неповрзани истраги, велат агенциите.
Портпаролите на UBS, Morgan Stanley и Citi изјавија дека банките се задоволни што го решиле проблемот. Bank of America, Barclays, Goldman Sachs, Nomura и Credit Suisse одбија да коментираат. „Денешните дејствија – и во однос на вклучените фирми и во однос на големината на нарачаните казни – ја нагласуваат важноста на барањата за водење евиденција: тие се света евиденција“, рече Гурбир Гревал, директор на Одделот за извршување на ДИК.
Неуспесите се случија во сите 16 фирми и вклучија вработени на повеќе нивоа, вклучително и високи и помлади инвестициски банкари и трговци, соопшти КХВ.
Во голема победа за агенциите, институциите ги признаа фактите и признаа дека ги прекршиле федералните закони, иако Банката на Америка и Номура ниту ги признаа, ниту негираа аспектите на истражните наоди на CFTC, се вели во извештајот.
Институциите, кои соработуваа со истрагата, почнаа да спроведуваат подобрувања на нивните политики и процедури за усогласеност, соопшти Комисијата.
„БЕЗ ГАЈЛЕ, ГИ БРИШЕМЕ РАЗГОВОРИТЕ”
Банките на Вол Стрит со години се мачеа да ја отфрлат употребата на лични уреди на работа – честопати целосно забранувајќи ги од тргување – но проблемот стана акутен бидејќи банкарите и трговците работеа од дома за време на пандемијата.
Според комесарот на CFTC, Кристи Голдсмит Ромеро, персоналот користел лични апликации за да избегне надзор, понекогаш по насоки на високи директори кои знаеле дека ги прекршуваат политиките на банката, но сакале да ги прикријат трговските комуникации.
Во еден пример наведен од нејзината канцеларија, персоналот на Банката на Америка користел WhatsApp, при што еден трговец напишал: „Ние користиме WhatsApp цело време, но редовно бришеме разговори“. Шефот на трговското биро рутински ги насочуваше трговците да бришат пораки на лични уреди и да користат сигнал, вклучително и за време на истрагата на CFTC.
Во друг пример, трговец на Номура избриша пораки, кои вклучуваа инкриминирачки изјави за тргување, откако CFTC испрати барање за зачувување на документите, соопшти нејзината канцеларија. „Оние кои избираат да учествуваат на финансиските пазари во САД се на повидок: ерата на затајувачки комуникациски практики е завршена“, се вели во соопштението на Голдсмит Ромеро.
