Аналитика
Акциите на проблематичната First Republic Bank паднаа за повеќе од 46% во понеделникот, по извештаите дека банката со седиште во Сан Франциско можеби ќе треба да собере повеќе средства и покрај спасувањето од 30 милијарди долари минатата недела.
Како што растечката банкарска криза се ширеше во нова недела, кредитниот рејтинг на регионалната банка беше сè повеќе намален во статус „ѓубре“ од Стандард и Пур. Агенцијата рече дека банката, која се грижи за богатите клиенти, веројатно се соочила со „висок ликвидносен стрес со значителни одливи“.
Американските власти разгледуваат опции како привремено да ја прошират заштитата понудена на банкарските клиенти од Федералната корпорација за осигурување на депозити (FDIC) за да ги вклучи сите депозити, надминувајќи ја сегашната граница од 250.000 долари, објави Блумберг во понеделникот вечерта.
Како и пропаднатата банка на Силиконската долина (SVB), голем дел од клиентите на First Republic имаат повеќе од износот од 250.000 американски долари, кој е гарантиран со федерално осигурување.
Сепак, овој потег може да се соочи со политички блокади. Тврдокорните републиканци во Претставничкиот дом во понеделникот ветија дека ќе се спротивстават на какво било продолжување на насловната страница.
Пратеничката група за слобода на републиканскиот дом во соопштението рече: „Секоја универзална гаранција за сите банкарски депозити, без разлика дали е имплицитна или експлицитна, обезбедува опасен преседан кој едноставно охрабрува идно неодговорно однесување да биде платено од оние кои не се вклучени кои ги следеле правилата“.
Неволјите на First Republic Bank го следат колапсот на SVB и Signature со седиште во Њујорк. Во текот на викендот Credit Suisse стана најголемата институција досега која беше вовлечена во пресврт кога швајцарската влада ја принуди проблематичната банка на преземање со намалена цена од конкурентот UBS.
First Republic се бореше да ги увери штедачите дека нема да ја доживее истата судбина како SVB и Signature. Минатата недела, банката ги зголеми позајмувањата од Федералните резерви на САД, а потоа ја суспендираше дивидендата на обичните акции и покрај тоа што имаше околу 213 милијарди долари во средства и 176 милијарди долари во депозити.
Во неделата, Ројтерс објави дека банката сè уште се обидува да склучи договор за собирање капитал, неколку дена откако 11 од најголемите имиња во американското банкарство, вклучително и JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America и Goldman Sachs помогнаа со финансиска инјекција од 30 милијарди долари.
Напорите да се обезбеди нова поддршка за First Republic ги води извршниот директор на ЈП Морган, Џејми Димон, објави Волстрит журнал.
Во регулаторното поднесување, извршниот претседател на First Republic, Џим Херберт, и извршниот директор, Мајк Рофлер, рекоа дека вбризгувањето на готовина „е глас за доверба за First Republic и за целиот американски банкарски систем“.
Но, акциите на First Republic изгубија 80% од нивната вредност во изминатите 10 дена поради стравувањата од банкарски пад. Околу 70% од депозитите на First Republic се неосигурени, што е многу над просекот од 55% за средните банки, бројка што ја става банката на третото место по SVB (94%) и Signature Bank (90%), според Bank of America.
Журнал, исто така, во петокот објави дека бизнисот со заеми на Првата република „се врти околу правење огромни хипотеки за клиенти како Марк Цукерберг“. Зависноста од имот, лични и комерцијални заеми ги засега аналитичарите бидејќи тие не можат брзо да се ликвидираат.
Но, и покрај гаранциите од американските банкарски претставници и американскиот претседател Џо Бајден, дека сите депозити во средните банки се безбедни без разлика на износот, Првата република забележа голем одлив на депозити, проценети на 70 милијарди долари откако SVB пропадна пред 10 дена. Во регулаторното поднесување, банката рече дека задолжувањата од Федералните резерви варираат од 20 милијарди долари до 109 милијарди долари од 10 март до 15 март.
„Луѓето прават нешто што веројатно не е рационално, но сосема разбирливо, а тоа е движењето на депозитите“, изјави за Блумберг Мохамед Ел-Еријан, економист и претседател на колеџот Квинс на Универзитетот во Кембриџ. „Од каде се движат депозитите? Помалите и регионалните банки во поголемите банки“, додаде тој.
Но, нашироко беше забележано дека самите банки кои се вклучија за да ја поддржат банката се исто така банки кои имаат корист од богатите штедачи кои сега ги отстрануваат парите.
Во понеделникот, CNBC објави дека First Republic ангажирала инвестициска банка да ја советува за потенцијалните опции, но дупката од 25 милијарди долари во нејзиниот биланс на состојба остана пречка за секој договор. Постојаниот пад на акциите на банката доаѓа бидејќи другите средни или регионални банки забележаа скромно зголемување на вредноста на нивните акции.
