Аналитика
Во септември 2020 година, севернокорејска хакерска група позната како Лазаusр упадна во мала словачка крипто берза и украде виртуелна валута вредна околу 5,4 милиони долари. Тоа беше едно од низата сајбер грабежи од Лазарус за кои Вашингтон рече дека имаат за цел да ја финансираат програмата за нуклеарно оружје на Северна Кореја.
Неколку часа подоцна, хакерите отвориле најмалку дваесетина анонимни сметки на Binance, најголемата светска берза за криптовалути, овозможувајќи им да ги конвертираат украдените средства и да ја прикријат трагата на парите, открива преписката меѓу словачката национална полиција и Binance, пишува во истражувачката сторија што ја објави Ројтерс.
„ПОРОЈ ОД НЕДОЗВОЛЕНИ СРЕДСТВА“
За само девет минути, користејќи само шифрирани адреси на е-пошта како идентификација, хакерите на Lazarus создадоа сметки на Binance и тргуваа со крипто украдени од Eterbase, словачката берза, според записите на сметките што Binance ги сподели со полицијата и кои се пријавени овде за прв пат. „Binance немаше поим кој преместува пари преку нивната размена“ поради анонимната природа на сметките, рече ко-основачот на Eterbase, Роберт Окс, чија фирма не можеше да ги лоцира или врати средствата.
Изгубените пари на Eterbase се дел од поројот од недозволени средства што течеле низ Binance од 2017 до 2021 година, покажа истрагата на Ројтерс. За време на овој период, Binance обработуваше трансакции во вкупна вредност од најмалку 2,35 милијарди долари кои произлегуваат од хакери, инвестициски измами и нелегална продажба на дрога, пресмета Ројтерс од испитување на судските записи, изјавите на органите на прогонот и податоците за блокчејн, составени за новинската агенција од две фирми за анализа на блокчејн . Двајца индустриски експерти ја разгледаа пресметката и се согласија со проценката.
Одделно, крипто-истражувачот Chainalysis, ангажиран од американските владини агенции за следење на нелегалните текови, во извештајот за 2020 година заклучи дека Binance само во 2019 година добил криминални средства во вкупна вредност од 770 милиони долари, повеќе од која било друга крипто размена. Извршниот директор на Binance, Чангпенг Жао, го обвини Chainalysis на Твитер за „лош деловен бонтон“.
Binance одби да го направи Жао достапен за интервју. Одговарајќи на писмени прашања, главниот директор за комуникации Патрик Хилман рече дека Binance не смета дека пресметката на Ројтерс е точна. Тој не одговори на барањата да ги обезбеди сопствените бројки на Binance за случаите идентификувани во овој напис. Тој рече дека Binance го гради „најсофистицираниот тим за сајбер форензика на планетата“ и се обидува „понатамошно да ја подобри нашата способност за откривање нелегална крипто активност на нашата платформа“.
Како што објави Ројтерс во јануари, Binance одржуваше слаби проверки за перење пари на своите корисници до средината на 2021 година, и покрај загриженоста што ја покренаа високите фигури на компанијата кои започнаа најмалку три години порано. Како одговор на тој напис, Binance рече дека помага да се поттикнат повисоки индустриски стандарди и дека известувањето е „многу застарено“. Во август 2021 година, Binance ги принуди новите и постоечките корисници да поднесат идентификација.
Со околу 120 милиони корисници ширум светот, Binance обработува крипто-трговија во вредност од стотици милијарди долари месечно. Секторот беше погоден од остра корекција во мај, неговата вкупна вредност падна за четвртина на 1,3 трилиони долари. Жао рече дека видел „ново пронајдена еластичност“ на пазарот.
Во меѓувреме, неговата компанија го проширува својот дофат на традиционалниот бизнис, најавувајќи инвестиција од 200 милиони долари во медиумската групација Форбс оваа година и обврзувајќи 500 милиони долари за обидот на шефот на Тесла, Илон Маск да го преземе Твитер. Форбс минатата недела се откажа од плановите за јавно објавување, а портпаролот на Форбс рече дека инвестицијата на Binance нема да се реализира. Маск не одговори на барањата за коментар.
Протокот на незаконски крипто преку Binance, идентификуван од Ројтерс, претставува мал дел од вкупниот обем на тргување на берзата. Сепак, додека креаторите на политиката и регулаторите, вклучително и министерката за финансии на САД, Џенет Јелен и претседателката на Европската Централна банка, Кристин Лагард, изразуваат загриженост за нелегалната употреба на криптовалути, трговијата покажува како криминалците се свртеле кон технологијата за перење валкани пари.
За оваа статија, Ројтерс интервјуираше службеници за спроведување на законот, истражувачи и жртви на криминал во десетина земји, вклучително и во Европа и САД, за да го процени трајното влијание на минатите празнини во правилата за спречување на перење пари на Binance.
Ројтерс прегледа детални податоци за трансакциите на клиентите на Binance на сајтовите на „даркнет“ – пазари за наркотици, оружје и други нелегални предмети. Поголемиот дел од податоците беа обезбедени од Crystal Blockchain, компанија за анализа со седиште во Амстердам која им помага на компаниите и владите да ги следат крипто-фондовите. Податоците покажаа дека од 2017 до 2022 година, купувачите и продавачите на најголемиот светски пазар за дроги за даркнет, страницата на руски јазик наречена Hydra, користеле Binance.
Ројтерс прегледа документација од кривични и граѓански случаи. Сè уште отворен граѓански случај во Соединетите Американски Држави тврди дека во 2020 година Binance го одби барањето на истражителите и адвокатите, кои дејствуваа во име на жртва на хакерство, за трајно замрзнување на сметката што се користеше за перење украдени средства. Binance, кој ја оспорува јурисдикцијата на американскиот суд, потврди за Ројтерс дека само привремено ја замрзнува сметката. Хилман го обвини неуспехот на органите за спроведување на законот да поднесат навремено барање преку веб-порталот на Binance и потоа да одговорат на следните прашања на размената.
ИЗМАМЕНИ ПЕНЗИОНЕРИ ЗА 750 МИЛИОНИ ЕВРА
Во Германија, полицијата соопшти дека инспекторите почнале да гледаат како криминалците во Европа се обраќаат до Binance во 2020 година за да исперат дел од приходите од шеми за инвестициска измама што предизвика жртвите, од кои многумина пензионери, да загубат вкупно 750 милиони евра. Употребата на Binance од страна на криминалците не била претходно пријавена.
Извештајот на Ројтерс, исто така, за прв пат открива како севернокорејскиот Лазарус го користел Binance за перење дел од криптовалутите украдени од Eterbase. Помал дел од средствата беа испрани во исто време преку друга голема берза, Huobi со седиште во Сејшели, која одби да коментира.
По уште еден грабеж во март оваа година, кога Лазарус украде над 600 милиони долари од онлајн игра со криптовалути, Жао рече дека севернокорејските хакери префрлиле неодреден износ од средствата на Binance. Хилман изјави за Ројтерс дека Binance идентификувал и замрзнал повеќе од 5 милиони долари и им помага на органите за спроведување на законот во истрагата. Тој не даде повеќе детали.
Соединетите Американски Држави го санкционираа Лазарус во 2019 година поради сајбер напади дизајнирани да ги поддржат програмите за оружје на Северна Кореја, нарекувајќи го инструмент на разузнавачката служба на земјата – обвинение што Пјонгјанг го нарече „злобна клевета“. Мисијата на Северна Кореја во Обединетите нации не одговори на прашања испратени по е-пошта. Истражувачот на блокчејн Chainalysis проценува дека Лазар украл крипто во вредност од 1,75 милијарди долари до 2020 година, кои главно течеле преку неидентификувани размени.
ХИПЕРАКТИВНА КРИПТО-ЗАЕДНИЦА ВО РУСИЈА
Жао, познат како CZ, го основа Binance во Шангај во 2017 година. Три месеци подоцна, тој откри нова стратегија, на внатрешна група за разговор, за следната фаза на развој на компанијата. „Направете сè за да го зголемите нашиот удел на пазарот и ништо друго“, напиша Жао.
Приоритет, рече тој, е да се осигура дека Binance ќе ги надмине поголемите размени на криптовалути и ќе ја одбрани конкуренцијата од помалите ривали. „Профитот, приходите, удобноста и слично, се на второ место“.
Запрашан да ја елаборира оваа забелешка, Хилман рече: „Ниту CZ, ниту кој било друг бизнис лидер на Binance никогаш не сугерирале дека зголемувањето на пазарниот удел треба да ги замени обврските за усогласеност“.
Меѓу земјите во кои Жао се обиде да се прошири беше Русија, која Binance ја опиша во блог од 2018 година како главен пазар поради неговата „хиперактивна“ крипто заедница. Написот на Ројтерс во април ги детализираше напорите на Binance да доминира на крипто-пазарот таму и како, зад сцената, размената градеше врски со руските владини агенции.
Binance продолжи да обезбедува ограничени услуги во Русија од инвазијата на земјата на Украина оваа година, и покрај барањата на владата во Киев за размена за забрана на руските корисници како дел од напорите за финансиска изолација на Русија. Русија ги нарекува своите акции во Украина „специјална операција“.
ТЕМНИТЕ МРЕЖИ НА ХИДРА
Новото известување на Ројтерс по написот во април покажува дека многу луѓе кои се пријавиле на Binance во Русија не го користеле за тргување. Наместо тоа, Binance стана клучен добавувач на плаќања за Hydra, џиновскиот пазар на темни мрежи, според податоците за блокчејн составени за Ројтерс, преглед на форумите за корисници на Hydra и интервјуа со нелегални корисници на дрога и истражувачи.
Откако беше основан во 2015 година, Хидра дистрибуираше наркотици во име на дилери на дрога, сите по цена на биткоин, на милиони купувачи, главно во Русија.
Германската полиција, во координација со американските власти, ги заплени серверите на Хидра во Германија во април, затворајќи ја страницата. САД го обвинија рускиот жител Дмитриј Павлов за администрирање на серверите. Една недела подоцна, руските власти го уапсија Павлов за наводно тргување со дрога, соопшти московскиот суд, додавајќи дека тој поднел жалба. Пред неговото апсење, Павлов изјави за Би-Би-Си дека водел лиценцирана компанија за сервери и дека не знаел дека ја хостира Hydra. Павлов не одговори на пораките од Ројтерс испратени преку неговата компанија.
Одделот за правда, опишувајќи ја Хидра како „најголем и најдолг мрежен пазар во светот“, рече дека страницата добила вкупно околу 5,2 милијарди долари во криптовалути. Ниту Binance ниту кој било друг давател на плаќања поврзан со Hydra не беа именувани од Министерството за правда, кое одби да коментира за Binance.
Хилман изјави за Ројтерс дека Binance „тесно соработува со органите за спроведување на законот за да се насочи кон нелегалната трговија со дрога дневно“.
Сајтовите како Hydra се достапни само на таен дел од интернетот, познат како темна мрежа (Dark Web), кој бара прелистувач што го крие идентитетот на корисникот.
Уште во март 2018 година, корисниците на Hydra препорачаа на форумите на руски јазик на страницата купувачите да го користат Binance за да купуваат, наведувајќи ја анонимноста што Binance им ја овозможи на своите клиенти во тоа време дозволувајќи им да се регистрираат само со адреса на е-пошта. „Ова е најбрзиот и најевтиниот начин што сум го пробал“, напиша еден корисник.
Трговците со криптовалути разменија десетици пораки во 2021 година и почетокот на 2022 година за користење на Hydra на разговорот на сопствената руска заедница Телеграма на Binance. „Хидра напредува“, напиша еден минатата година.
Хидра го трансформираше пазарот на наркотици во Русија, велат истражувачите. Претходно, корисниците на дрога купуваа од улични дилери со готовина. Со Hydra, корисниците избираа супстанции на страницата, му плаќаа на продавачот во биткоин и добиваа координати за да го подигнат „богатството“ на дискретна локација. Купувачите, познати како „ловци на богатство“, ги најдоа своите набавки закопани во шумите на работ на градот, скриени во депонии за ѓубре или полнети зад лабави тули во напуштени згради.
Според извештајот на Канцеларијата на Обединетите Нации за дрога и криминал, Хидра ја зголемила достапноста на дрога во Русија и поттикнала пораст на побарувачката за стимуланси, како што се метамфетамин и мефедрон. Смртните случаи поврзани со дрога се зголемија за две третини помеѓу 2018 и 2020 година, покажуваат бројките на рускиот државен комитет за борба против дрога.
Во времето на операцијата на САД и Германија за запленување на серверите на Хидра, Управата за борба против дрогата, која ја поддржа истрагата, рече дека услугите на пазарот „ја загрозуваат безбедноста и здравјето на заедниците надалеку“. ДЕА го упати Ројтерс до Министерството за правда за дополнителни коментари.
КРИПТОВАЛУТИТЕ-НАЈБЕЗБЕДНИ ПАРИ ЗА КУПУВАЊЕ ДРОГА
Алексеј Лахов, директор на руската добротворна фондација Хуманитарна акција, која ја истражува употребата на дрога, рече дека е „згрозен“ од тоа како Хидра ја поттикнува зависноста. „За време на деновите кога користев дрога, мораше да познаваш барем некого“ за да добиеш наркотици, додаде Лахов, излечен зависник.
Александра, 24-годишна канцелариска менаџерка во Москва, почна да купува мефедрон и кетамин на Хидра во 2019 година за да помогне да се справи со нејзиното биполарно растројство. Неколку пријатели кои користеле Hydra и рекле дека Binance е најбезбедниот начин за плаќање на дилерите, изјави Александра за Ројтерс, говорејќи под услов да биде идентификувана само со нејзиното име.
Некои од нив користеле лажни лични податоци за да отворат сметки на Binance, рече таа, но прикачила копија од нејзиниот пасош. Binance никогаш не блокирал или побарал ниту една од нејзините плаќања. Запрашан за нејзината сметка, Binance рече дека постојано ги зајакнува своите способности за познавање на вашите клиенти.
Анонимноста на системот го олесни купувањето лекови на мрачната мрежа, рече Александра. „Беше како да купуваш чоколадо во продавница“. Со оглед на тоа што нејзината употреба на дрога станала секојдневна навика, таа останала со денови без сон, опфатена од халуцинации и депресија. „Се чувствував како да умирам и ми се допадна тоа чувство“, рече таа. На крајот побарала психијатриска помош и добила терапија. Оттогаш, таа само ја користеше Хидра за да купи канабис.
Извештаите на Стејт департментот од 2019 и 2020 година, без да се спомнат Hydra или Binance, предупредуваат дека трговците со дрога во Русија користат виртуелни валути за перење приходи. Портпаролот на Стејт Департментот одби да коментира за Hydra и Binance.
Како што објави Ројтерс во својата јануарска истрага, внатрешен документ покажува дека Binance бил свесен за ризикот од нелегално финансирање во Русија. Одделот за усогласеност на Binance и додели на Русија рејтинг за „екстремен“ ризик во 2020 година во проценката што ја прегледа Ројтерс. Се цитираат извештаи за перење пари на американскиот Стејт Департмент. Хилман изјави за Ројтерс дека Binance презел повеќе мерки против руските перачи на пари отколку која било друга крипто берза, наведувајќи ја забраната што ја наметнала на три платформи на руски дигитални валути кои биле санкционирани од Соединетите Американски Држави.
Протоците на крипто помеѓу Binance и Hydra нагло се намалија откако берзата ги заостри проверките на клиентите во август 2021 година, покажуваат податоците од Crystal Blockchain.
МОНЕТИ ЗА ПРИВАТНОСТ
Во изминатите пет години, Binance им дозволи на трговците на својата платформа да купуваат и продаваат монета наречена Monero, криптовалута која им нуди на корисниците анонимност. Додека трансакциите со биткоин се снимаат на јавен блокчејн, Монеро ги прикрива дигиталните адреси на испраќачите и примачите. A Beginner’s Guide to Monero од Binance, достапен на неговата веб-страница, вели дека таквите монети се „пожелни за оние кои бараат вистинска финансиска доверливост“.
Жао зборуваше за „монети за приватност“, од кои најмногу се тргува Монеро. За време на видео повик со персоналот во 2020 година, снимка од која Ројтерс прегледа, Жао рече дека приватноста е дел од „финансиската слобода“ на луѓето. Тој не го спомна Monero, но рече дека Binance финансирал други проекти за монети за приватност.
Monero се покажа како популарен меѓу корисниците на Binance. Од крајот на мај, Binance обработуваше тргувања со Monero во вредност од околу 50 милиони долари дневно, многу повеќе од другите размени, според податоците од веб-страницата CoinMarketCap.
Агенциите за спроведување на законот во Европа и САД предупредија дека анонимноста на Монеро го прави потенцијална алатка за перење пари. Американското Министерство за правда, во извештајот за 2020 година, рече дека ја смета употребата на „криптовалути зајакната со анонимноста“ како Монеро за „активност со висок ризик што е показател за можно криминално однесување“.
На неколку даркнет форуми што ги прегледа Ројтерс, над 20 корисници пишуваа за купување на Monero на Binance за купување нелегални дроги. Тие споделија водичи како да се прават со имиња како DNM Bible, упатување на пазарите на даркнет.
„XMR е од суштинско значење за секој што купува дрога на Dark web“, напиша еден корисник на форумот Dread, мислејќи на симболот на Монеро. Не е возможно да се контактираат корисниците преку форумот, така што Ројтерс не можеше да дојде до овие луѓе за коментар.
Хилман изјави за Ројтерс дека има „многу легитимни причини зошто корисниците бараат приватност“, како на пример кога на опозициските групи во авторитарни режими им е оневозможен безбеден пристап до средствата. Binance се спротивстави на секој што користи крипто за купување или продавање нелегални дроги, рече тој.
Хакерите го користеа Binance за да ги претворат украдените средства во Monero.
Во август 2020 година, хакери киднапираа паричник со криптовалута што му припаѓаше на Австралиец по име Стив Ковалски, измамувајќи го да преземе малициозен софтвер, рече Ковалски во изјавата на сведок пред австралиската полиција. Тие ги повлекоа 1.400-те биткоини што ги држел во паричникот, во вредност од околу 16 милиони долари во тоа време. Ковалски ѝ рекол на полицијата дека го купил биткоинот за 500.000 долари шест години порано и дека тие биле значителен дел од неговиот имот.
Истражувачите ангажирани од Ковалски го следеле најголемиот дел од неговиот биткоин преку серија паричници до шест сметки на Binance, каде што монетите биле разменети за Monero, според сведочењето и извештаите за блокчејн анализа поднесени како дел од тековната граѓанска жалба поднесена минатата година против Binance во Мајами. – Каунти Дејд, Флорида. Ковалски одби да коментира.
Истрагата на Ковалски покажа дека американскиот софтверски консултант наречен Брендон Нг, кој тогаш живеел во Флорида, ги контролирал повеќето сметки на Binance. Нг сведочеше пред судот дека крипто-трговски партнер, кој го познавал на интернет само со корисничкото име MoneyTree, го депонирал биткоинот на неговите сметки на Binance. MoneyTree, рече Нг, му платил провизија од 1% за да го конвертира биткоинот во Monero на Binance и потоа да го пренесе назад. Адвокатот на Ng, Спенсер Силверглајт, рече дека MoneyTree најверојатно тргувал преку Ng за да го заштити својот идентитет од Binance. Нг сведочеше дека не бил свесен дека перел украден биткоин.
MoneyTree не одговори на мејловите испратени од Ројтерс на адресата што Нг му ја дал на судот. Адвокатот Силверглејт рече дека Нг не го крадел или перел биткоинот на Ковалски и дека бил „невин трговец“.
Тргувањето со Monero на Ng претходно предизвика аларми во друга крипто берза наречена Poloniex, со седиште во САД, каде што тој исто така имаше сметка. Во средината на 2019 година, неговата сметка на Poloniex беше замрзната откако беше означена за „изложеност со висок ризик“ на перење пари поради повлекувања на Monero во вкупна вредност од над 1 милион американски долари, според резимето поднесено до судот. Poloniex не одговори на барањето за коментар.
Binance поинаку се справи со Ng. Приватните истражители и адвокатите на Ковалски го контактирале Binance веднаш по кражбата, пред Ng да ги конвертира сите средства и постојано барале од Binance трајно да ги замрзне сметките на Ng, покажуваат нивните писмени комуникации. Во писмата, поднесени до судот, се обвинува и Бинанс дека не одговорил на полициските барања за обезбедување на имотот за време на нивната истрага.
Binance наметна седумдневно замрзнување на сметките, но потоа го укина, дозволувајќи му на Ng да го размени украдениот биткоин за Monero во текот на неколку месеци. Во својот одговор до Ројтерс, Хилман рече дека органите за спроведување на законот не побарале трајно замрзнување преку веб-порталот на Binance во рок од седум дена, а потоа не одговориле на следните прашања на размената.
Член на истражувачкиот тим на Binance му кажал на еден од приватните истражувачи во порака дека „иако е голема веројатноста патеките што водат до оваа сметка се злонамерни“, Binance не може да докаже дека сметките се „создадени за да се олесни перењето“. Кога иследникот упорен, членот на тимот го искара за „неколку проблеми со вашиот тон“.
Во поднесок минатиот декември до судот во Флорида, Binance рече дека случајот треба да биде отфрлен бидејќи судот нема јурисдикција над компанијата. За да се утврди предметот, судијата одобри откритие, процес во кој страните бараат документи една од друга.
Хилман изјави за Ројтерс дека Binance ги истражува сите наводи за недолично однесување на својата платформа и презема соодветни мерки доколку неговите иследници откријат неправилност.
Eterbase, берзата со седиште во Братислава, хакирана од Севернокорејците, побара помош и од Binance.
По веста за хакирањето од Лазар, Жао напиша на Твитер на 9 септември 2020 година: „Ќе направиме се што можеме за да помогнеме“. Но, кога Eterbase испрати е-пошта до центарот за поддршка на Binance, член на тимот на Binance рече дека не можат да споделуваат никакви податоци за сметката без барање за спроведување на законот, според комуникациите меѓу двете фирми што ги видел Ројтерс.
Eterbase поднесе кривична пријава до Националната агенција за криминал на Словачка. Во јуни 2021 година, агенцијата му пиша на Binance барајќи информации и велејќи дека средствата биле украдени од „анонимни напаѓачи обединети под хакерската група Лазарус“. Binance одговори дека не може да ги идентификува сметките поврзани со хакирањето. Во јули, по уште едно, подетално полициско барање, Binance ги испрати записите на агенцијата на 24 сметки, додавајќи дека тие биле празни повеќе од девет месеци бидејќи „средствата веднаш се тргуваа“. Хилман рече дека Binance целосно соработувал со барањата добиени од словачките власти и им помогнал да ги идентификуваат релевантните сметки.
Записите, прегледани од Ројтерс, покажаа дека единствените лични информации што ги поседува Binance на сопствениците на сметките се нивните е-пошта адреси, од кои многу се засновани на погрешно напишани познати имиња, како што се „беџаминфранклин“, американскиот основач, и „гаратбејл. “, велшкиот фудбалер. Хакерите користеле виртуелни приватни мрежи за да ги прикријат локациите на нивните уреди, покажуваат записите.
Во рок од околу 20 минути од отворањето на повеќето сметки, хакерите поминале неодредена „безбедносна проверка“ што им дозволува да повлечат крипто, според записите на сметката. Секоја сметка потоа конвертира делови од украдените средства во нешто помалку од два биткоини, ограничување за повлекување во тоа време за основна сметка без идентификација.
По хакирањето, Eterbase го прекина своето работење и подоцна поднесе барање за стечај. Auxt, ко-основачот на компанијата, рече дека загубите значат дека Eterbase повеќе не може да ги покрие своите трошоци. „Хакирањето го уби нашиот бизнис“, рече тој. Жртвите на хакирањето допрва треба да бидат обесштетени.
ЦРНА ДУПКА
Приватно, Жао се жалеше дека Binance треба да изврши проверки на своите клиенти. За време на видеоповикот во 2020 година, Жао им кажа на вработените дека правилата за познавањето на вашиот клиент се „за жал услов“ на бизнисот на Binance.
На моменти, тимот за усогласеност се бореше со обемот на работа. Во порака до персоналот во јануари 2019 година, Жао побара од другите оддели да му помогнат на тимот за усогласеност да изврши проверки во позадина поради „преголемиот“ број на нови корисници.
Според групен разговор меѓу персоналот на Binance, тимот за усогласеност понекогаш одобрувал сметки со несоодветна документација. Еден член на тимот им се пожалил на колегите дека еден корисник можел да отвори сметка со поднесување на три копии од истата сметка од оброк во индиски ресторан. Хилман рече дека проверките на Binance за познавањето на вашите клиенти сега се „многу софистицирани“ и дека таквите правила ги смета и за „задолжителни и добредојдени“.
Сегашни и поранешни полициски службеници во пет земји изјавија за Ројтерс дека криминалните групи се меѓу растечката база на клиенти на Binance во последниве години.
Кон крајот на 2019 година, Конрад Албер, пензиониран семеен адвокат во Германија, инвестираше најголем дел од своите заштеди на платформа за тргување што ја најде на интернет. Тој изјави за Ројтерс дека се надева дека тоа ќе ја надополни неговата мала пензија и ќе и овозможи на неговата сопруга да престане да работи за да го издржува нивниот живот во село во Шварцвалд.
Платформата, наречена Grandefex, вети дека ќе го „ослободи“ потенцијалот на неговите пари преку софистициран алгоритам. Во е-пошта, претставник за продажба му рекол на Албер, кој имал мало искуство во инвестирање, дека може да ги удвои сите депозити во рок од една година. Во текот на 18 месеци, тој испрати речиси 35.000 евра на банкарските сметки на Грандефекс.
Потоа, минатиот јуни, кога побара од Grandefex да му ги исплати очекуваните профити, тој откри дека неговите пари биле префрлени на Binance, покажуваат е-поштата и евиденцијата на банкарската сметка. Албер го молел Грандефекс по е-пошта да му ги врати средствата, велејќи му на нивниот оддел за финансии дека има „планина од долгови“ и дека претрпува „нервен слом“.
Како одговор, Грандефекс му рекол: „Едноставно нема да ги добиеш парите“.
Е-поштата и повиците на Ројтерс до Грандефекс останаа неодговорени. Во јуни 2020 година, германскиот регулатор рече дека платформата е неовластена и нареди нејзино затворање.
Според германските, австриските и шпанските власти, Грандефекс е една од низата лажни веб-страници за тргување формирани од организирани криминални групи кои измамиле околу 750 милиони евра од европски граѓани, од кои многумина пензионери. Шест лица вклучени во полициските истраги за измамите изјавија за Ројтерс дека групите, кои управуваат со центри за повици во Источна Европа, се префрлија на перење на нивните добивки преку крипто-размена, особено Binance.
Хилман рече дека Binance се справува со инвестициска измама преку идентификување на жртвите и осомничените, и секогаш кога е можно, замрзнување на приходите од криминал. Непрофитна организација со седиште во Виена, Иницијатива за обновување на европските фондови, која ги поддржува жртвите на инвестициска измама, примила околу 220 поплаки од луѓе чии украдени заштеди биле претворени во крипто. Речиси две третини изгубени пари што беа пренесени преку Binance, во вкупна вредност од 7,4 милиони евра, рече ко-основачот на иницијативата, Елфи Сикст. Други инвестициски измами насочени кон луѓе во Турција, Велика Британија и Пакистан, исто така, го користеле Binance, рекоа властите.
Полицајците и адвокатите изјавија за Ројтерс дека на жртвите на измама им е потешко да ги повратат изгубените средства кога поминуваат низ крипто берза. Во многу земји, потрошувачите можат да побараат од нивните банки да ги замрзнат или надоместат украдените средства. Binance бара од жртвите да потпишат договори за необјавување како услов за привремено замрзнување на имотот и инсистира на директно вклучување на органите за спроведување на законот во процесуирањето на побарувањата, според неговата веб-страница.
Сикст рече дека го следела овој процес безуспешно. „Никогаш не успеав да ги вратам парите од Binance“.
Во текот на истрагата, сајбер единицата барала да открие каде завршиле украдените средства. Инспекторите ги следеле парите преку многу слоеви на банкарски сметки до Binance и друга размена, со седиште во САД Кракен, соопшти полицијата. До моментот кога Binance и Kraken обезбедија записи од сметките, полицијата рече дека средствата биле повлечени или испратени до „миксер“, услуга која ги анонимизира крипто трансакциите со нивно разбивање и мешање со други средства. Личните информации што ги чувале двете размени на сметките често биле лажни или украдени од жртвите, велат полицајците.
Кракен изјави за Ројтерс дека има „банкарски“ проверки на клиентите и силни алатки за да се спречи измама. Кракен оспори дека информациите за клиентите доставени до полицијата во Брауншвајг се лажни, велејќи дека „секој индикатор што го имаме сугерира дека овие сметки биле користени од легитимни клиенти“.
Патеката на Германците застана на студ.
Краузе рече дека неговиот тим се бори да напредува. „Бараме излез од црната дупка“, рече тој.
