Аналитика
Најголемата светска крипто берза, Binance, продолжи да ги обработува тргувањата на клиентите во Иран и покрај санкциите на САД и забраната на компанијата да работи таму, покажа истрагата на Ројтерс. Во 2018 година, Соединетите Држави повторно ги воведоа санкциите кои беа суспендирани три години претходно како дел од нуклеарниот договор на Иран со големите светски сили. Тој ноември, Binance ги информираше трговците во Иран дека повеќе нема да им служи, велејќи им да ги ликвидираат нивните сметки.
Но, во интервјуа за Ројтерс, седум трговци рекоа дека ја прескокнале забраната. Трговците рекоа дека продолжиле да ги користат нивните сметки на Binance до септември минатата година, само што го изгубиле пристапот откако берзата ги заостри проверките за спречување на перење пари еден месец порано. До тој момент, клиентите можеа да тргуваат со регистрирање само со адреса на е-пошта.
„Имаше некои алтернативи, но ниту една од нив не беше толку добра како Binance“, рече Асал Ализаде, трговец во Техеран, која рече дека ја користела размената две години до септември 2021 година. „Не и требаше проверка на идентитетот, така што сите ние го искористивме тоа “.
Единаесет други луѓе во Иран, освен оние што ги интервјуираше Ројтерс, рекоа на нивните профили на LinkedIn дека и тие тргувале со крипто во Binance по забраната во 2018 година. Никој од нив не одговори на прашања.
Популарноста на размената во Иран беше позната во компанијата. Високите вработени знаеја и се шегуваа за растечките рангови на ирански корисници на берзата, според 10 пораки што тие си ги испратиле еден на друг во 2019 и 2020 година, а кои за прв пат се пријавени овде. „IRAN BOYS“, напиша еден од нив како одговор на податоците кои ја покажуваат популарноста на Binance на Инстаграм во Иран.
Binance не одговори на прашањата на Ројтерс за Иран. Во блог пост во март, објавен како одговор на западните санкции кон Русија, Binance рече дека „строго ги следи меѓународните правила за санкции“ и дека собрала „глобална работна група за усогласеност, вклучувајќи светски познати експерти за санкции и за спроведување на законот“. Binance рече дека користел „алатки за банкарска оценка“ за да ги спречи санкционираните лица или субјекти да ја користат нејзината платформа.
Иранската мисија во Обединетите Нации во Њујорк не одговори на барањето за коментар. Иранското тргување на берзата може да привлече интерес од американските регулатори, изјавија за Ројтерс седум адвокати и експерти за санкции.
Binance, чија холдинг компанија е со седиште на Кајманските Острови, вели дека нема ниту едно седиште. Не дава детали за ентитетот кој стои зад нејзината главна размена на Binance.com која не прифаќа клиенти во Соединетите Американски Држави. Наместо тоа, клиентите од САД се насочени кон посебна размена наречена Binance.US, која – според регулаторното поднесување од 2020 година – на крајот е контролирана од основачот и извршен директор на Binance, Чангпенг Жао.
Адвокатите велат дека оваа структура значи дека Binance е заштитен од директни американски санкции кои им забрануваат на американските фирми да работат во Иран. Ова е затоа што трговците во Иран ја користеле главната размена на Binance, која не е американска компанија. Но, Binance се соочува со ризик од таканаречени секундарни санкции, кои имаат за цел да ги спречат странските фирми да прават бизнис со санкционирани субјекти или да им помогнат на Иранците да го избегнат трговското ембарго на САД. Освен што предизвикуваат штета на репутацијата, секундарните санкции можат да го задушат пристапот на компанијата до финансискиот систем на САД.
Изложеноста на Binance ќе зависи од тоа дали санкционираните страни тргувале на платформата и дали иранските клиенти го избегнале трговското ембарго на САД како резултат на нивните трансакции, велат четворица адвокати. Размената „може да се соочи со последици за олеснување на однесувањето кое може да се санкционира, при што тие имаат изложеност дека дозволуваат обработка на трансакции за санкционираните страни или ако тие се вклучени во такви типови корисници“, рече Ерих Ферари, главен адвокат во адвокатската фирма Ферари и соработници. во Вашингтон.
Ројтерс не најде докази дека санкционираните лица користеле Binance. Запрашан за трговците во Иран кои користат Binance, портпаролот на Министерството за финансии на САД одби да коментира.
Binance направи слаби проверки за усогласеноста на своите корисници до минатата година, и покрај загриженоста што ја покренаа некои високи фигури на компанијата, објави Ројтерс во јануари, повикувајќи се на интервјуа со поранешни високи вработени, внатрешни пораки и кореспонденција со националните регулатори. Размената рече како одговор дека ги притиска индустриските стандарди повисоки. Новото известување на Ројтерс за прв пат покажува како празнините во програмата за усогласеност на Binance им овозможиле на трговците во Иран да работат на берзата.
Binance доминира во крипто индустријата вредна 950 милијарди долари, нудејќи им на своите 120 милиони корисници голем број дигитални монети, деривати и незаменливи токени, обработувајќи тргувања вредни стотици милијарди долари месечно. Размената се повеќе оди на мејнстрим. Нејзиниот основач милијардер Жао – познат како CZ – оваа година го прошири својот досег на традиционалниот бизнис со тоа што вети 500 милиони долари за планираното преземање на Твитер од страна на шефот на Tesla, Илон Маск. Оттогаш Маск изјави дека се повлекува од договорот. Минатиот месец Binance ја ангажираше португалската фудбалска ѕвезда Кристијано Роналдо за да го промовира својот бизнис NFT.
“BINANCE PERSIAN”
Од Исламската револуција во 1979 година, Западот и Обединетите Нации воведоа санкции кон Иран како одговор на неговата нуклеарна програма, заедно со наводно кршење на човековите права и поддршка на тероризмот. Иран долго време одржува нуклеарна програма за мирољубиви цели.
Според договорот од 2015 година меѓу Иран и шесте светски сили, Техеран ја ограничи својата нуклеарна програма во замена за олеснување на некои од санкциите. Во мај 2018 година, претседателот Доналд Трамп го отфрли договорот и нареди повторно воведување на санкциите на САД кои беа ублажени според договорот. Ограничувањата стапија на сила во август и ноември истата година.
По потегот на Трамп, Binance го додаде Иран на списокот на, како што ги нарече „санкционирани земји“ според договорот за условите за користење, велејќи дека може да ги „ограничи или одбие“ услугите во такви области. Во ноември 2018 година, ги предупреди своите клиенти во Иран по е-пошта да ги повлечат своите крипто од нивните сметки „што е можно поскоро“.
Јавно, некои директори на Binance ја пофалија нејзината програма за усогласеност. Тогашниот главен финансиски директор на блогот во декември 2018 година рече дека инвестирала многу во борбата против валканите пари, велејќи дека е потребен „проактивен пристап за откривање и сузбивање на перење пари“. Во март следната година, ангажираше американска платформа за усогласеност за да и помогне да ги провери ризиците од санкциите.
До август 2019 година, Binance го сметаше Иран – заедно со Куба, Сирија, Северна Кореја и Крим – за јурисдикција „ТЕШКИ 5 САНКЦИОНИ“, каде што размената нема да работи, според внатрешен документ што го видел Ројтерс. Документот од мај 2020 година го вклучи Иран на списокот на земји на чело со „строго не“, цитирајќи го главниот директор за усогласеност Самуел Лим.
Дури и кога ставот на Binance кон Иран се зацврстуваше, неговиот профил меѓу легиите на крипто корисници во земјата растеше, велат трговците, повикувајќи се на нивното знаење за локалната индустрија.
Криптовалутите станаа атрактивни таму, бидејќи санкциите зедоа голем данок врз економијата. Од раѓањето на биткоинот во 2008 година, корисниците се привлечени од ветувањето на крипто за економска слобода надвор од дофатот на владите. Отсечени од глобалните финансиски услуги, многу Иранци се потпираа на биткоин за да работат на интернет, велат корисниците.
„Криптовалутата е добар начин да се заобиколат санкциите и да се заработат добри пари“, рече Али, трговец кој зборуваше под услов да биде идентификуван само со неговото име. Али рече дека го користел Binance околу една година. Тој сподели со Ројтерс пораки со претставниците на службата за корисници на Binance кои покажаа дека берзата ја затвори неговата сметка минатата година. Тие рекоа дека Binance не може да им служи на корисниците од Иран, повикувајќи се на препораките од списоците за санкции на Советот за безбедност на Обединетите нации.
Другите трговци на берзата ги наведоа слабите проверки на клиентите, како и лесната за користење платформа за тргување, длабоката ликвидност и голем број криптовалути со кои може да се тргува како причини за нејзиниот раст во Иран.
Пурија Фотохи, кој живее во Техеран и вели дека води крипто хеџ фонд, рече дека користел Binance од 2017 година до септември минатата година. Binance ги освои Иранците поради неговите „едноставни“ контроли на познавањето на вашите клиенти, рече тој, забележувајќи како трговците можат да отворат сметки едноставно со обезбедување на адреса за е-пошта. „Тие успеаја да добијат огромен обем на тргување, со многу пара валути, за краток временски период“, рече Фотохи.
Ангелите на Binance – волонтери кои споделуваат информации за размената низ целиот свет – исто така помогнаа да се прошири веста. Во декември 2017 година, Ангели објавија лансирање на група наречена „Binance Persian“ на апликацијата за пораки Телеграм. Групата повеќе не е активна. Ројтерс не можеше да утврди колку долго работел, но идентификуваше најмалку еден Иранец кој бил активен ангел откако Вашингтон повторно ги воведе санкциите.
Мохсен Пархизкар беше ангел од ноември 2017 до септември 2020 година, управувајќи со персиската група и помагајќи им на нејзините корисници, според неговиот профил на LinkedIn. Едно лице кое работело со Пархизкар ја потврдило неговата улога и ги споделило пораките што ги разменувале. Контактиран од Ројтерс, Пархизкар рече дека Binance ги откажа програмите во Иран поради санкциите. Тој не образложи.
По забраната во 2018 година, најмалку тројца високи вработени во Binance беа свесни дека размената остана популарна во Иран и ја користеа тамошните клиенти, покажуваат 10 пораки за разговор на Телеграма и компанија помеѓу вработените што ги видел Ројтерс.
До септември 2019 година, Техеран беше меѓу првите градови за следбеници на страницата на Binance на Инстаграм, пред Њујорк и Истанбул, покажува една порака од истиот месец. Вработените потоа го осветлија ова. Еден на шега предложи да ја рекламира популарноста на Binance во Иран, велејќи: „Пушти го тоа на Binance US Twitter“.
Во посебна размена од април 2020 година, висок вработен, исто така, забележа дека иранските трговци користат Binance, без да каже како го знае тоа. Документот за усогласеност на Binance од истата година, прегледан од Ројтерс, му даде на Иран највисок ризик од сите земји за нелегално финансирање.
„ВОДИЧ ЗА ПОЧЕТНИЦИ ЗА VPN“
Понатамошното поткрепување на растот на Binance во Иран, велат трговците, беше леснотијата со која корисниците можеа да ги прескокнат ограничувањата преку виртуелни приватни мрежи (VPN) и алатки за прикривање на адреси на интернет протокол (IP) кои можат да ја поврзат употребата на интернет со локација. Севернокорејските хакери користеле VPN за да ги прикријат нивните локации додека поставувале сметки на Binance за перење украдени крипто во 2020 година, објави Ројтерс во јуни.
Мехди Кадери, работник за развој на бизнисот, рече дека користел VPN за да тргува со крипто во вредност од околу 4.000 долари на Binance во годината до август 2021 година. „Сите Иранци го користеа“, рече Кадери за Binance.
Во водичот од 2021 година за тоа како се применуваат санкциите за крипто фирмите, Министерството за финансии на САД соопшти дека постојат софистицирани аналитички алатки кои би можеле да детектираат заматување на IP адресата. Крипто компаниите, исто така, би можеле да собираат информации за да ги предупредат корисниците во санкционирана земја, како што се од адресите на е-пошта.
„Се очекува крипто-размена да има такви мерки за да се усогласи со санкциите“, рече Сидур Рахман, правен директор во адвокатската канцеларија Рахман Равели во Лондон.
Самиот Binance ја поддржа употребата на VPN. Жао, извршен директор на Binance, твитна во јуни 2019 година дека VPN-овите се „нужност, а не опционални“. Тој ја избриша забелешката до крајот на 2020 година. Запрашан за твитот, Binance не коментираше. Во јули следната година, Binance објави на својата веб-страница „Водич за почетници за VPN“. Еден од неговите совети: „Можеби сакате да користите VPN за да пристапите до страниците што се блокирани во вашата земја“.
Жао беше свесен дека корисниците на крипто ги заобиколуваат контролите на Binance воопшто. Тој им рече на интервјуерите во ноември 2020 година дека „корисниците наоѓаат интелигентни начини да го заобиколат нашиот блок понекогаш и ние само треба да бидеме попаметни за начинот на кој блокираме“.
