ПОВЕЌЕ

    ШПИУНСКИ АФЕРИ, ПЕРЕЊЕ ПАРИ, САМОУБИСТВА: Што се случуваше со Credit Suisse?

    Време зa читање: 6 минути

    Credit Suisse доби спасувачки пакет за обезбедување ликвидност од Швајцарската народна банка оваа недела, откако цената на нејзината акција падна на историски минимум, но патот на некогаш познатиот кредитор до работ беше долг и бурен.

    Најавата дека Credit Suisse ќе позајми до 50 милијарди швајцарски франци (54 милијарди долари) од централната банка дојде по последователни сесии на големи падови на цената на нејзината акција. Тоа го направи Credit Suisse првата голема банка која доби таква интервенција по Глобалната финансиска криза во 2008 година.
    Акциите на банката завршија во средата на 1.697 швајцарски франци – намалени за речиси 98% од историскиот максимум на акциите во април 2007 година, додека замените за кредитни обврски, кои ги осигуруваат сопствениците на обврзници од неисполнување на обврските на компанијата, се искачија на ново рекордно ниво оваа недела.

    Овој потег доаѓа по години на неуспех на инвестициското банкарство и низа скандали и неуспеси во управувањето со ризици.

    СИТЕ СКАНДАЛИ НА КРЕДИТ СВИС – ШПИУНИРАЊЕ, КРИМИНАЛ, САМОУБИСТВА

    Credit Suisse моментално е подложен на огромен стратешки ремонт во обид да ги реши овие хронични проблеми. Актуелниот извршен директор и ветеран на Credit Suisse, Улрих Кернер, ја презеде функцијата од Томас Готштајн во јули, бидејќи лошите перформанси на инвестициската банка и зголемените одредби за судски спор продолжија да ја намалуваат заработката.

    Готштајн ги презеде уздите на почетокот на 2020 година по оставката на претходникот Тиџане Тиам поврзано со бизарниот скандал со шпионирање, во кој поранешниот шеф на управувањето со богатство врзан за UBS, Икбал Кан, беше следен од приватни детективи, наводно по налог на поранешниот главен извршен директор Пјер-Оливие Боуе. Сагата исто така вклучува и самоубиство на приватен истражител и оставки на мноштво директори.

    Поранешниот шеф на водечката домашна банка на Credit Suisse, широко перципиран како стабилна рака, Готштајн се обиде да ја одмори ерата опфатена со скандали. Таа мисија беше краткотрајна.

    На почетокот на 2021 година, тој се најде себеси како се справува со последиците од две огромни кризи. Изложеноста на банката на колапсот на американскиот семеен хеџ-фонд Archegos Capital и британската финансиска компанија за синџирот на снабдување Гринсил Капитал ја оптоварија со огромни судски постапки и трошоци за надомест.

    Овие неуспеси во надзорот резултираа со огромно поместување на одделите за инвестициско банкарство, ризик и усогласеност и управување со средства на Credit Suisse.

    Во април 2021 година, поранешниот извршен директор на банкарската групација Лојдс, Антонио Хорта-Осорио, беше доведен да ја исчисти културата на банката по низата скандали, објавувајќи нова стратегија во ноември. Но, во јануари 2022 година, Хорта-Осорио беше принуден да поднесе оставка откако беше откриено дека двапати ги прекршил правилата за карантин Ковид-19. Тој беше заменет од извршниот директор на UBS, Аксел Леман.

    Во февруари 2022 година, банката се соочи со нова контрола откако протекоа податоци за кои се тврди дека им служела на прекршителите на човековите права, корумпираните политичари и санкционирани бизнисмени со децении.

    Скелетите и натаму продолжија да излегуваат од плакарот. Во јуни 2022 година, Credit Suisse беше прогласен за виновен пред Федералниот кривичен суд на Швајцарија за неуспех да спречи наводна бугарска банда за шверц на кокаин да пере профит преку банката помеѓу 2004 и 2008 година.

    Со зголемувањето на одредбите за судски спорови и перформансите кои сè уште заостануваат од нејзините врсници, загубите се продлабочија и во заработката и во цената на акциите на компанијата. По загубата од 1,593 милијарди швајцарски франци во вториот квартал од 2022 година и два месеци откако Леман цврсто ги негираше разговорите за промена на раководството, Credit Suisse објави дека Готштајн ќе биде заменет со Кернер.

    Банката започна уште еден скап и голем проект за трансформација додека Кернер и Леман тргнаа да го вратат загрозениот заемодавач на долгорочна стабилност и профитабилност. Ова вклучуваше раздвојување на одделот за инвестициско банкарство на Credit Suisse за да се формира CS First Boston со седиште во САД, значително намалување на изложеноста на средства пондерирани според ризик и зголемување на капиталот од 4,2 милијарди долари, со што Саудиската национална банка презема 9,9% од акциите во стане најголем акционер.

    МАРТОВСКО ЛУДИЛО

    Credit Suisse објави нето загуба за цела година од 7,3 милијарди швајцарски франци за 2022 година, предвидувајќи уште една „значителна“ загуба во 2023 година пред да се врати на профитабилноста во 2024 година.

    Извештаите за загриженоста за ликвидноста на крајот на годината доведоа до огромни одливи на средства под управување, кои достигнаа 110,5 милијарди швајцарски франци во четвртиот квартал.

    По уште еден остар пад на цената на акциите на позадината на нејзините годишни резултати на почетокот на февруари, акциите на Credit Suisse влегоа во тргување во март 2023 година со бедни 2,85 швајцарски франци по акција, но работите сепак требаше да се влошат.

    На 9 март, компанијата беше принудена да го одложи својот годишен извештај за 2022 година по доцниот повик од Комисијата за хартии од вредност на САД во врска со „техничка проценка на претходно објавените ревизии на консолидираните извештаи за готовински текови“ во 2019 и 2020 година.

    Извештајот на крајот беше објавен следниот вторник, а Credit Suisse забележа дека се пронајдени „материјални слабости“ во процесите на финансиско известување за 2021 и 2022 година, иако потврди дека неговите претходно објавени финансиски извештаи се сè уште точни.

    Со оглед на тоа што веќе го претрпеа глобалниот удар од ризикот што произлегува од колапсот на банката во Силиконската долина со седиште во САД, комбинацијата на овие забелешки и потврдата дека одливите не ги променија, ги надополнија загубите од цената на акциите на Credit Suisse.

    И во средата, падна во слободен пад, бидејќи главниот инвеститор на Саудиската национална банка рече дека не е во можност да обезбеди повеќе готовина за Credit Suisse поради регулаторните ограничувања. И покрај тоа што SNB појасни дека сè уште верува во проектот за трансформација, акциите паднаа за 24% на историски минимум. Во средата навечер, Credit Suisse објави дека ќе ја искористи својата опција за позајмување до 50 милијарди швајцарски франци од Швајцарската национална банка под покриен заем и краткорочен ликвиднос.

    Швајцарската национална банка и швајцарската управа за надзор на финансискиот пазар во средата соопштија дека Credit Suisse „ги исполнува барањата за капитал и ликвидност наметнати на системски важните банки“.

    Поддршката од централната банка и уверувањето за финансиската позиција на Credit Suisse доведоа до скок од 20% на цената на акцијата во четвртокот, и можеби засега ги увери штедачите.

    Сепак, аналитичарите сугерираат дека ќе останат прашањата за тоа каде пазарот ќе ја постави вистинската вредност на акциите за акционерите во отсуство на овој тампон од швајцарските власти.

    13,495Следи нè на facebookЛајк

    слично